Évaluations des risques

Adapter notre méthodologie à votre situation

Nous encourageons nos clients à effectuer une évaluation approfondie des risques auxquels l'entreprise est exposée avant le début d'un potentiel monitorship ou de toute mise à jour de son programme de conformité et des contrôles internes y afférant. Les experts de FRA ont mis au point leur propre approche de l'évaluation des risques qui s'appuie sur les principales références internationales et qui a été validé par les régulateurs. Cette approche comprend en compte les procédures d'évaluation des tiers, les contrôles internes et les tests d'efficacité de ces contrôles.  

Notre expertise, combinée à notre connaissance approfondie des activité du client et des zones de risque historiques, permet de s'assurer que l'évaluation du programme de conformité et des contrôles internes est la plus efficace possible. Nos services comprennent, entre autres :  

• Évaluer les dispositifs de lutte contre la criminalité financière (y compris la fraude, la lutte contre le blanchiment d'argent et les sanctions)  
• Examen des dispositions en matière de CDD, d'ECDD et de KYC
• Examen des processus de suivi des transactions, de création d'alertes et d'établissement de rapports à destination des autorités
• Évaluer les processus de renvoi aux supérieurs hiérarchiques et de gouvernance par rapport aux exigences réglementaires  

Une collaboration étroite du début à la fin

Dès les premières étapes de l'évaluation des risques, nos experts collaborent avec l'entreprise pour s'assurer que la direction et les fonctions concernées s'investissent également dans le processus. Que le périmètre soit défini géographiquement, par secteur ou par département interne, nos équipes de forensique et nos experts des données commencent par évaluer si les orientations données par la direction sont en accord avec à la réalité des opérations sur le terrain.  

Nos experts guident l'entreprise en évaluant l'adhésion interne au processus, en collectant la documentation disponible et les analyses effectuées afin d'élaborer des rapports destinées à la direction avant de procéder à des tests et à des revues périodiques. Tout au long de ce processus, nos experts collaborent étroitement avec départements concernés afin de leur fournir les outils nécessaires pour continuer à gérer les risques de manière efficace après la fin de notre mission. Nous ne nous concentrons pas sur un produit unique, mais sur l'instauration d'une culture et d'un processus d'évaluation régulière des risques.  

Une compréhension nuancée du risque net

Nos évaluations des risques visent à (i) identifier et examiner les principaux risques, (ii) évaluer la conception et l'efficacité des contrôles existants et (iii) effectuer une analyse des écarts. Notre évaluation des risques implique généralement un équilibre entre la revue des documents disponibles et des entretiens avec le personnel de l'entreprise, avant de procéder à notre propre évaluation des risques au sein du périmètre fixé avec l'entreprise en amont (par exemple, risque de fraude, corruption, blanchiment d'argent). Contactez nos experts pour en savoir plus sur la manière dont nous procédons à l'évaluation des risques résiduels.